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2018年满兜理财合规事件大盘点

2019/1/11 12:02:17  文章来源:第一金融网  作者:佚名
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2018年,互联网金融迎来监管严年。随着全国网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,全国的P2P平台也开启了新一轮合规自查的步伐。

一系列监管政策的下发,也是对广大互金平台的一次次考验。在这一年里,满兜理财始终将合规视为平台的底层能力,积极拥抱监管政策,响应合规建设,下面小兜就带你回顾满兜2018年合规那些事:

一、上线E签宝电子签名与数据存证

今年3月份,满兜理财正式携手全国领先的第三方电子签名e签宝平台上线电子签章系统,为平台用户所有出借项目提供电子签章服务。电子存证的上线,可强化出借人与借款人间的合约效力,为出借人利益提供重要的法律凭证。

二、开展不同形式的兜友交流会,始终保持透明化沟通

无论是7月份的在满兜总部开展的兜友见面会,还是3场《满兜话你知》直播栏目的成功举行,高管和兜友之间始终保持透明、畅通的交流与沟通。

三、上报“恶意逃废债”详细名单

8月8日,互金整治办下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,并要求上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。满兜理财接到通知后,第一时间梳理逾期用户名单,并于8月9日完成首批名单的上报工作。10月,首批P2P逃废债信息被纳入征信。

四、率先提交合规自查报告

9月9日,满兜CEO参加杭州市余杭区网贷借贷企业自查工作动员会,正式收到自查通知。

满兜理财立即成立以风控部门为核心的自查小组,全面开展自查工作,就自查内容、相关要求和报送流程进行部署和实施,并于9月13日正式提交自查自纠报告。

五、存管银行入围首批银行存管白名单

9月20日晚间,中国互联网金融协会发布了首批银行存管白名单,新网银行等25家银行拿到了开展网贷平台银行存管业务的资质。2018年11月23日,满兜理财与新网银行合作的资金存管系统正式上线,与新网的合作也标志着满兜的合规更上一个台阶。

六、接入国家P2P网贷机构信息报送系统

10月24日,满兜理财合规备案工作小组接到监管要求,要求上报平台信息和运营数据。次日,满兜理财已按照要求成功接入报送系统,完成平台机构信息填写及运营数据的报送,后续每月月初及时报送上月的详细运营数据,配合监管部门后续的常态化监督监管。

七、完成合规自查行政核查驻场阶段

自10月22日开始,由杭州市余杭区五常街道聘请的律师事务所、会计师事务所驻场进行行政核查工作,现已完成行政核查驻场阶段,于11月13日提交认定书至街道,后续等待市、省互金整治办审核。此外,满兜理财已于10月向杭州市互金协会提交自查报告和数据资料。

自成立以来,满兜理财始终坚持合规运营,在过年三年间,满兜理财已完成了银行存管系统的上线,同时拥有ICP经营许可证、国家信息系统安全等级保护三级认证、互联网金融品牌官网证书等,接入了国家P2P网贷机构信息报送系统等,对接的资产均为各88必发官方手机登录的优质债权,始终秉承小额分散的经营模式,截止到目前,满兜理财逾期率为0。

展望2019年,满兜理财将坚持合规稳健的发展,不断优化风控、运营、技术等方面的能力,为兜友们提供更好地服务。

注意:市场有风险,出借需谨慎。本文仅作为分享,不构成任何投资建议,风险自担。

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